Правовая информация

VerifAML — информационный сервис скрининга криптокошельков. Результат проверки показывает совпадение адреса с известными базами риска, а не абсолютный вердикт. Эта страница объясняет границы того, что гарантирует сервис.

Что показывает проверка

Проверка выполняется по доступным публичным базам данных — санкционным спискам (OFAC, EU), репутационным базам (GoPlus, eth-labels), и другим источникам. Результат — это совпадение адреса с записями в этих базах на момент запроса. Сервис не охватывает все возможные источники риска и не имеет доступа к закрытым или коммерческим базам.

Предоставление «как есть» (AS IS)

• Сервис предоставляется на условиях «как есть» (AS IS), без гарантий точности, полноты, актуальности или пригодности для конкретной цели.
• Отсутствие совпадений с базой не означает отсутствие риска. Адрес, не отмеченный в известных базах, не может считаться гарантированно «чистым» — база данных может быть неполной.
• Базы данных обновляются ежедневно, но могут отставать от реального появления новых рисковых адресов на 1–2 дня и более.
• Сервис может содержать ложные срабатывания (false positives) и пропуски (false negatives). Перед принятием критичных решений проводите собственную проверку.
• Не гарантируется безошибочная и бесперебойная работа сервиса.

Не является юридическим заключением

Результат проверки не является юридическим, финансовым или иным профессиональным заключением и не устанавливает факт причастности конкретного лица или организации к противоправной деятельности. Совпадение адреса с санкционной или риск-базой не означает идентификацию конкретного человека — кошелёк не равен личности. Окончательные решения о блокировке, заморозке или сообщении в регулирующие органы принимаются на основании комплексного анализа, выходящего за рамки этого сервиса.

Ограничение ответственности

VerifAML не несёт ответственности за любые убытки или ущерб любого характера, возникшие в связи с использованием результатов проверки. Ответственность ограничена суммой, фактически уплаченной за подписку или вызовы API. Для критичных решений обращайтесь к квалифицированным специалистам и проводите собственную проверку (compliance review).

Этот документ составлен на основе публичных формулировок аналогичных сервисов (MistTrack, AMLBot и др.) и является ориентиром. Перед запуском продукта текст должен быть проверен юристом, специализирующимся на финтехе и AML. VerifAML не предоставляет юридических консультаций.