Частые вопросы
Коротко о главном: точность, риск-скор, источники, приватность, тарифы.
Насколько точны данные VerifAML?
По санкционным спискам (OFAC, EU) — паритет с лидерами рынка: адрес либо в списке, либо нет. По репутационным рискам (миксеры, скам, honeypot) — около 70-85% покрытия. По атрибуции сущностей (какому именно сервису принадлежит адрес) — ниже, 20-40%. Мы не обещаем 100% точность и рекомендуем проверять критичные решения дополнительно.
Что такое risk score?
Risk score — число от 0 до 100: 0 = чистый кошелёк, 100 = максимальный риск. Категории: 0 — Чистый, до 20 — Низкий риск, до 50 — Средний, до 90 — Высокий, 90+ — Критично (например, прямой адрес из списка OFAC SDN).
Какие сети поддерживаются?
20 сетей: Ethereum, Bitcoin, Tron, TON, Solana, USDT (Tron/Ethereum), BNB Chain, Polygon, Arbitrum, Optimism, Avalanche, Base, Gnosis, Celo, Litecoin, Ripple, Dogecoin, Bitcoin Cash, Cardano. Для EVM-сетей (ETH, BSC, Polygon, Arbitrum, Optimism, Avalanche, Base, Gnosis, Celo) доступны оба уровня проверки; для остальных — санкционный скрининг OFAC.
Какие уровни проверки есть?
Два уровня. Базовый — проверка по санкционным спискам OFAC и EU. Расширенный — санкции + репутационные источники: миксеры, скам, honeypot и другие. Глубокий уровень с транзакционным трейсингом — в планах (Фаза 3).
Какие источники данных вы используете?
Публичные источники: OFAC SDN (официальный список Минфина США, public domain), EU consolidated sanctions (санкционный список ЕС), GoPlus Security (бесплатный API по токенам EVM: мошенничество, honeypot, blacklist), eth-labels (сотни тысяч меток EVM-адресов: биржи, миксеры, скам), а также базы по BTC и Tron и другие. База расширяется ежедневно — мы постоянно ищем новые рисковые адреса.
Вы сохраняете мой адрес кошелька?
Нет. Адреса кошельков не логируются в открытом виде — мы храним только SHA-256 хэш, для учёта лимитов и защиты от злоупотреблений. IP-адреса тоже не сохраняются. Принудительного KYC нет — мы работаем по принципу «свобода как у Telegram».
Результат проверки — это юридическая консультация?
Нет. VerifAML — информационный сервис. Результат показывает, что адрес есть или нет в публичных санкционных/репутационных списках на момент проверки. Решение о транзакции принимаете вы. Данные могут быть неполными или устаревшими.
Сколько стоит проверка?
Бесплатно — 1 проверка в неделю без регистрации. Дальше: разовые пакеты от $0.99 (1 проверка) до $14.99 (120 проверок), подписки от $4.99/мес. Это в 2-5 раз дешевле аналогов. Подробности — на странице тарифов.
Как часто обновляются санкционные списки?
Список OFAC SDN синхронизируется автоматически раз в сутки через cron-задачу — сейчас в нём 959 санкционных криптоадресов. Ежедневно мы ищем новые рисковые адреса во всех базах. Адреса из свежих пакетов санкций (EU, Whitebird, Garantex) появляются в течение 1-2 дней после публикации.
Поддерживается ли TON?
Да. TON — одна из приоритетных сетей. Многие конкуренты её не поддерживают или не работают из РФ/РБ — мы целенаправленно закрываем этот пробел для русскоязычной аудитории.